Transferencias es donde se registra el dinero que pasó por una cuenta bancaria. Cada transferencia agrupa los ingresos y gastos que pagó o cobró, para que cada movimiento se pueda rastrear hasta el banco. Esta guía muestra cómo crear, confirmar y corregir transferencias.
Solo las personas que pueden ver las finanzas tienen Transferencias en el menú lateral.
Abre la página
Elige Transferencias en el grupo Finanzas del menú lateral. La página tiene dos partes: las transferencias ya registradas, arriba, y Conciliar, con los movimientos pagados que todavía no forman parte de ninguna transferencia.
Elige qué ver
Encima de las tablas, ajusta:
- Mostrar validado: No muestra solo las transferencias que esperan confirmación; Sí añade las confirmadas.
- Mostrar: Todo, Ingresos o Gastos. Ingresos deja las transferencias que trajeron dinero y los ingresos de Conciliar; Gastos deja las transferencias que sacaron dinero y los gastos de Conciliar.
- Fecha desde y Fecha hasta: el periodo. Empieza en el último mes, hasta hoy.
- Cuenta bancaria: la cuenta cuyas transferencias ves, y la cuenta en la que se registra cualquier transferencia nueva. Empieza en la primera cuenta de la lista.
Si todavía no existe ninguna cuenta bancaria, la página solo muestra Todavía no hay cuentas de banco. Crea una en Cuentas de banco para registrar transferencias. Crea una primero en Ingresos y gastos.
Haz clic en Ir para aplicarlos. Lo que eliges se guarda en la dirección de la página, así que puedes guardar o compartir el enlace y se abre con la misma vista.
Las fechas también deciden qué movimientos aparecen en Conciliar. Los movimientos no se filtran por cuenta bancaria, porque no tienen ninguna hasta que forman parte de una transferencia.
Qué lista Conciliar
Conciliar lista los ingresos y gastos que ya tienen una Fecha de Pago dentro del periodo y no forman parte de ninguna transferencia. Un movimiento que no está marcado como pagado no aparece aquí.
- Los ingresos aparecen cuando su Tipo es dinero real: Real, Nu, Mercado Pago, BBVA o vacío. Los ingresos De gasto o De ingresos nunca aparecen.
- Los gastos aparecen sea cual sea su método de pago.
La columna Tipo muestra el tipo del ingreso o el método de pago del gasto tal como está guardado, por ejemplo real o nu. Los gastos muestran su total como un monto negativo.
Crea una transferencia a partir de movimientos
Úsalo cuando el banco muestra un pago o un cargo que coincide con uno o varios movimientos ya registrados en Ingresos y gastos.
- En Conciliar, marca los movimientos que cubrió la transferencia del banco. Todos deberían ser del mismo beneficiario.
- Haz clic en Analizar transferencia. Los campos de abajo se llenan con lo que marcaste: Solicitado en, con la fecha de pago de uno de los movimientos marcados, normalmente la más antigua; Tipo de beneficiario; ID del beneficiario; y Total, la suma de los movimientos marcados. Descripción queda vacía.
- Comprueba la fecha y el total con el banco, y añade una Descripción si ayuda. Deja los dos campos del beneficiario como están.
- Haz clic en Crear transferencia.
La transferencia se registra en la cuenta bancaria elegida arriba, y los movimientos marcados pasan a formar parte de ella: salen de Conciliar y toman la fecha de la transferencia como su fecha de pago. Su tipo también cambia a Real: el Tipo de un ingreso y el Método de pago de un gasto pasan a Real, sin importar cuál tenían.
Si ninguno de los movimientos marcados tiene beneficiario, verás No se pudo determinar el beneficiario de la transferencia. Selecciona un movimiento que tenga beneficiario.
Las transferencias que pagan a personas o proveedores normalmente las crea la herramienta de pago, así que llegan aquí ya hechas.
Añade el IVA a un ingreso
Haz clic en + IVA en un ingreso de Conciliar para registrar un ingreso nuevo por el 16% de su importe, con la misma fecha. El ingreso nuevo queda marcado, listo para entrar en la misma transferencia. El botón solo aparece en los ingresos.
El ingreso nuevo no queda vinculado al original, ni a su proyecto ni a su beneficiario, así que no muestra beneficiario. Se registra en el servicio de IVA: una vez dentro de una transferencia, cuenta en Impuestos en Formatos. Si no lo metes en una transferencia, se queda en Conciliar como un ingreso pagado por su cuenta.
Confirma transferencias
Cuando el banco muestre una transferencia, confírmala:
- Marca las transferencias que el banco ya muestra.
- Haz clic en Confirmar transferencias.
Las transferencias confirmadas salen de la lista mientras Mostrar validado está en No.
Para ver qué contiene una transferencia, haz clic en la flecha al final de su fila. Sus movimientos aparecen debajo, cada uno con Ver para abrir el ingreso o el gasto. En una transferencia confirmada, la x junto a Ver la devuelve a esperar confirmación.
Corrige una transferencia que está esperando
Una transferencia que aún no está confirmada muestra estos iconos junto a su fecha:
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El lápiz, Editar, cambia su fecha y hora. Elige el nuevo Solicitado en, en tu propia zona horaria, y haz clic en Guardar. Los movimientos de la transferencia también toman la nueva fecha como fecha de pago.
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La señal de advertencia, ¿Pagaste más?, aparece en las transferencias salientes pagadas a una persona. Úsala cuando se envió más dinero del que dice la transferencia: escribe el Total Pagado que realmente salió de la cuenta y haz clic en Registrar préstamo. Entonces:
- El total de la transferencia pasa a ser ese importe.
- La diferencia se registra como un préstamo que la persona debe, que aparece en Tus préstamos.
- Se agrega a la transferencia un gasto por la diferencia, ya pagado.
- Se programa un ingreso por la misma diferencia en la fecha de la transferencia, para que la persona la devuelva.
Si el total pagado es menor que el total de la transferencia, verás El total pagado no puede ser menor que el total original de la transferencia.
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La papelera cancela la transferencia. Antes pregunta ¿Eliminar esta transferencia? Sus movimientos quedarán sin transferencia.; cuando aceptas, sus movimientos vuelven a Conciliar, donde puedes agruparlos de nuevo.
Una transferencia confirmada no muestra ninguno de estos iconos. Devuélvela primero a esperar confirmación.
Comisiones, rendimientos y transferencias internas
- + Comisión aparece en una transferencia entrante que está esperando, cuando la cuenta bancaria cobra comisiones y la transferencia todavía no tiene ninguna. No aparece en una transferencia de rendimientos. Escribe el Total de la comisión y haz clic en Crear. Registra el cargo como una transferencia saliente al banco, junto con su gasto.
- + Rendimientos aparece cuando la cuenta bancaria genera intereses. Elige la fecha en Solicitado en, escribe el Total ganado y haz clic en Crear. Registra una transferencia entrante descrita como Rendimientos, y su ingreso.
- Transferencia interna mueve dinero entre dos cuentas de la propia empresa. Elige Desde la cuenta bancaria y A cuenta bancaria, la fecha en Solicitado en y el Total, y haz clic en Crear. Obtienes dos transferencias, una que sale de la primera cuenta y otra que llega a la segunda, ambas descritas como Transferencia interna. Si las dos cuentas son la misma, verás La cuenta destino debe ser distinta de la de origen. y no se registra nada.
En las tres ventanas el Total debe ser mayor que cero. Si no, verás El monto debe ser mayor que cero. debajo de él y no se registra nada.
Las comisiones y los rendimientos se registran a nombre de un proveedor que se llama igual que la cuenta bancaria. Si no existe, verás No se encontró un proveedor llamado seguido del nombre de la cuenta, y no se registra nada; los rendimientos también necesitan un servicio llamado Rendimientos, o verás No se encontró un servicio llamado Rendimientos.