Un préstamo es dinero que la empresa le presta a alguien, o que alguien le presta a ella, y que se devuelve con el tiempo. Préstamos en Mi panel muestra los préstamos que la empresa te ha dado. Préstamos en el grupo Finanzas es donde se registran y se cierran los préstamos. Esta guía cubre los dos.
Consulta tus préstamos
Elige Préstamos en el grupo Mi panel del menú lateral. Aparece solo si puedes ver las finanzas.
La página, titulada Préstamos, lista los préstamos que la empresa te ha dado y que todavía no han terminado. Los préstamos que tú le diste a la empresa, y los que ya terminaron, no aparecen aquí. Si no hay ninguno, dice No se encontraron préstamos.
Cada fila muestra:
- Nombre. Pasa el cursor sobre él para leer la descripción del préstamo.
- Total entregado: lo que has recibido del préstamo hasta ahora.
- Total recibido: lo que has devuelto.
- Saldo pendiente: lo que todavía tienes que devolver.
- Acordado en: cuándo se acordó el préstamo.
Haz clic en el ojo al final de una fila para abrir el préstamo. Su página muestra el Nombre, la Descripción, la fecha en que fue Acordado en, el Adeudo Total, el Total Pagado y su Estado, Pendiente o Pagado. Debajo, Cantidad recibida lista cada monto que la empresa te envía y Pagos lista cada devolución, ambos con su Fecha programada, Total, Fecha de pago y Estado.
Registra un préstamo
Préstamos en el grupo Finanzas aparece solo si tu rol te da acceso a los préstamos. Su lista se abre filtrada a los préstamos Pendiente, primero los acordados más recientemente. Para ver los terminados, cambia Estado en los filtros a Pagado. Usa Nosotros Prestamos para distinguir los préstamos que dio la empresa de los que recibió.
- Haz clic en Crear Préstamo.
- Escribe su Nombre y elige su Contacto: una persona o un proveedor.
- Marca Nosotros Prestamos cuando es la empresa la que presta el dinero. Déjalo sin marcar cuando la empresa lo pide prestado.
- Agrega una Descripción si ayuda, y revisa la fecha Acordado en.
- En Ingresos y Gastos, planea los movimientos del préstamo: cada fila tiene una Fecha, un Nombre y un Total. Haz clic en + para agregar una fila y en x para quitar una. Los Gastos son los montos que paga la empresa, los Ingresos los montos que recibe de vuelta. Las filas sin monto se ignoran.
- Haz clic en Agregar Préstamo.
Cada fila planeada se convierte en un ingreso o un gasto programado vinculado al préstamo. No se marcan como pagados: eso pasa cuando el dinero se mueve de verdad, como se explica en Envía transferencias.
Préstamos que se registran solos
No siempre creas un préstamo a mano. Cuando una transferencia a una persona envió más dinero del que dice, la ventana ¿Pagaste más? de Transferencias registra la diferencia como un préstamo que la persona le debe a la empresa. Ese préstamo lleva el nombre de la transferencia, ya tiene el monto de más como pagado, y tiene un ingreso programado en la fecha de la transferencia para que la persona lo devuelva. Aparece en los Préstamos de esa persona como cualquier otro préstamo. Consulta Envía transferencias.
Cuando el contacto del préstamo es una persona, sus ingresos programados, los montos que esa persona devuelve, aparecen en la Herramienta de pago del periodo en que caen, como Préstamos bajo Pagos de deudas. Se restan de lo que se le paga a esa persona.
Da seguimiento y cierra un préstamo
Abre un préstamo desde la lista de Préstamos. Junto a sus datos, Recibido, Pagado y Faltante muestran cuánto se ha movido de verdad y cuánto falta, y Total Ingresos, Total Gastos y Diferencia Total muestran los totales planeados, pagados o no. Las listas de Ingresos y Gastos de abajo muestran cada movimiento, y te permiten agregar uno nuevo ya vinculado al préstamo y a su contacto.
Cuando el préstamo queda saldado, haz clic en Marcar como finalizado. El préstamo recibe su fecha de Pagado en, sale de la lista de pendientes, y se te lleva a la página del préstamo en Préstamos. Solo los préstamos pendientes ofrecen esta acción.